Que vous soyez, artisan, commerçant, profession libérale, ou même particulier, PHI CONSEILS vous permettra de trouver des solutions qui seront toujours adaptées à votre situation.

L’expertise PHI CONSEILS, qui n’est pas réservée à une cliente privilégiée, est indépendante vis à vis de ses partenaires,
ce qui lui permet ainsi d’être tout à fait libre dans ses choix.

PHI CONSEILS, membre de la Chambre Nationale Des Conseils en Gestion de Patrimoine, est un cabinet spécialisé dans le courtage d’assurance et le conseil en organisation et stratégie patrimoniale.

  • Courtier de catégorie « b » et inscrit à l’ORIAS sous le numéro 07030726 et n’étant pas soumis à une obligation contractuelle de travailler avec une ou plusieurs entreprises d’assurance.
  • Conseiller en Investissement Financier inscrit à l’ORIAS sous le numéro 07030726.

PHI CONSEILS analyse en toute indépendance les composantes du patrimoine et il met en place une stratégie adaptée.  PHI CONSEILS se concentre prioritairement sur le développement, sur la création, la protection mais aussi sur la transmission du patrimoine. Le cabinet sollicite si besoin d’autres professionnels libéraux, avocats, experts comptables ou notaires.

Généralité

 

  • Audit Patrimonial : après avoir diagnostiqué votre situation patrimoniale, fiscale et sociale, une ou plusieurs préconisations et solutions vous sont proposées en fonctions de vos objectifs
  • Placement financier : recherche et proposition d’épargne et de capitalisation financière.
  • Audit de protection sociale
  • Courtage d’assurance : étude et recherche comparative des solutions d’assurances en fonction des objectifs définis

 

Prendre un rendez-vous

La méthodologie

Un entretien pour mieux vous connaître

 

Après vous avoir fait prendre connaissance du statut de notre cabinet par un document d’entrée en première relation (DER), nous effectuons, sous couvert de la confidentialité, un recueil d’informations qui nous permettra, en fonction de votre situation, de réaliser un premier diagnostic sur votre situation patrimoniale.

A l’issue, nous sommes en mesure si besoin d’approfondir notre étude par la réalisation d’audit de protection sociale et patrimoniale.

Votre projet

 

Après analyse et expertise, nous ciblons les produits qui vous permettrons de répondre à votre besoin. Ces produits sont sélectionnés avec rigueur et indépendance auprès des compagnies d'assurances et des sociétés de gestion.
Par comparaison entre eux, nous vous assistons afin de vous permettre de faire un choix adapté pour la réalisation de votre projet.

La stratégie

 

Pour protéger vos proches, vous même ou votre épargne, nous vous proposons différents axes pour une meilleure stratégie patrimoniale. Ensemble nous regardons les inconvénients et les avantages pour chacune des solutions proposées.

L’avenir

 

Dans un contexte d’évolution et de changements permanents, le conseil a une durée limitée. La stratégie mise en place par un changement professionnel ou familiale est également susceptible d’être modifiée et seule une actualisation permanente permet d’éviter tous ses ajustements. Une convention d’accompagnement patrimoniale peut alors vous être proposée.

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